o OFE słownik

Na podstawie stale gromadzonych danych Komisja Nadzoru Finansowego oblicza minimalną wymagana stopę zwrotu z inwestycji OFE. Obliczenia dotyczą nominalnej stopy zwrotu: nie brana jest pod uwagę ani inflacja ani też prowizje od składek i opłaty za zarządzanie.

Na poziomie całego rynku wyliczana jest średnia ważona stopa zwrotu wszystkich OFE będąca sumą iloczynów stóp zwrotu i przeciętnego udziału w rynku danego funduszu mierzonego wielkością aktywów netto.
W oparciu o średnią ważoną stopę zwrotu wyliczana jest minimalna wymagana stopa zwrotu będąca podstawowym elementem systemu bezpieczeństwa finansowego II filara systemu emerytalnego. Minimalna wymagana stopa zwrotu jest to połowa średniej ważonej lub średnia minus 4 punkty procentowe – w zależności od tego, która z tych wartości jest niższa. Gdy fundusz nie osiągnie minimalnej wymaganej stopy zwrotu występuje tzw. niedobór, który musi być uzupełniony z kapitałów własnych PTE.

1. Stopa zwrotu }wynik inwestycji
2. KNF, Komisja Nadzoru Finansowego
3. PTE }towarzystwo emerytalne
4. Lokowanie }inwestycje
5. System emerytalny }Ubezpieczenia emerytalne
6. OFE }fundusze emerytalne
7. Niedobór
8. Aktywa